Acheter des actions BNP Paribas en ligne

  • Capitalisation boursière :75 618.94MEUR
  • Marché : Compartiment A / Euronext Paris
  • Indice principal : CAC 40
  • Secteur d’activité :Banque

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Détail des activités du groupe BNP PARIBAS :

Le groupe français BNP Paribas est la première banque de la zone Euro et se classe 5ème du classement mondial de ce secteur. Elle détient des agences dans plus de 75 pays et emploie pas moins de 189 000 personnes à travers le monde.

On peut répartir son activité en plusieurs pôles qui sont :

  • La banque de détails en France mais aussi en Belgique, au Luxembourg et en Italie et qui représente plus de 52% du chiffre d’affaire total.
  • La banque de financement et d’investissement qui représente 34% du chiffre d’affaire de la société.
  • La gestion institutionnelle et privée et les activités d’assurance qui représentent 12.4% du chiffre d’affaire.

Avec pas moins de 700 milliards d’euros d’encoure de dépôt et 682 milliards d’euros d’encours de crédits, BNP Paribas exerce son activité principale en Europe mais touche aussi l’Amérique du Nord, l’Asie-Pacifique et le reste du monde.

Cotée sur le marché français Euronext Paris, la BNP Paribas révèle un résultat net de plus de 6 694 millions d’euros en 2015.

 

Les points forts de l’action BNP Paribas :

  • Les marges nettes de la société BNP Paribas sont élevées avec une forte rentabilité.
  • Les résultats de la société sont très intéressants.
  • Action spécialement attractive pour les investisseurs en recherche de rendement.
  • Prévisions de chiffre d’affaires revues à la hausse par les analystes.
  • Une rentabilité encore supérieure est attendue à long terme.

 

Les points faibles de l’action BNP Paribas :

  • Une évolution importante du chiffre d’affaire pourrait entrainer une baisse de la croissance.
  • Il reste difficile pour les analystes d’apprécier le titre BNP Paribas à cause de l’écart avec l’objectivité du cours moyen.

 

Connaître la concurrence de l’action BNP Paribas :

Le groupe BNP Paribas est actuellement l’un des principaux groupes bancaires français et exerce aussi une partie de ses activités à l’étranger. Bien que cette banque soit très populaire sur le marché boursier français et que sa capitalisation boursière lui permettent d’intégrer l’indice boursier national français CAC 40, ses résultats et donc l’évolution du cours de son titre sont soumis à l’effet de la concurrence. Il est donc intéressant de connaitre quelles sont les entreprises exerçant dans le même secteur d’activité en France et qui peuvent prendre des parts de marché à la BNP Paribas.

Les principales banques qui concurrencent actuellement la BNP Paribas en France sont ainsi la Société Générale, le Crédit Agricole, La Banque Populaire et le Crédit Mutuel.

Bien entendu, il est également conseillé de suivre de près les banques européennes ayant des parts de marché en France et concurrençant directement la BNP dans les autres pays de la zone Euro ou dans le reste du monde.

Les investisseurs qui tardent des actions de groupes bancaires peuvent en effet revendre des positions sur l’une de ces banques pour transférer leurs fonds sur une autre banque concurrente. Vous trouverez bien entendu les actions de ces banques sur les plateformes de trading de CFD puisqu’elles sont toutes cotées sur les grandes places boursières française et européenne.

 

Evolution historique de l’action BNP Paribas :

Il est extrêmement intéressant de se pencher sur l’analyse technique historique de l’action BNP Paribas sur ces dix dernières années. En effet, ce titre a connu plusieurs grandes tendances haussières et baissières et a également été ponctué de micromouvements particulièrement volatiles qui en font un titre idéal pour le trading  à court terme.

Ainsi, après avoir atteint les 91.52€ en mai 2007, l’action BNP Paribas entamera une baisse importante en direction des 20.78€ en janvier 2009, soit le plus bas historique de cette période.

Il remontera ensuite en direction des 60€, niveau auquel il essaiera de se stabiliser en vain puisqu’en juillet 2011 et jusqu’en juin 2012, une nouvelle baisse sera observée.

Depuis, le titre tente sans cesse de rejoindre le seuil des 60€.

 

Conseils pour trader efficacement l’action BNP Paribas :

Si vous envisagez de trader l’action BNP Paribas à court terme, nous vous conseillons de privilégier l’analyse technique. Sur le moyen ou long terme, basez-vous sur les évènements du calendrier économique en privilégiant les données liées au cours de l’euro et aux décisions de la banque centrale Européenne.

Bien entendu, vous tiendrez compte des différentes publications économiques du groupe et des rapports financiers.

 

Pourquoi et comment prendre position sur le cours de l’action BNP Paribas ?

Prendre position sur les actions d’un groupe bancaire et plus particulièrement sur l’action de la BNP Paribas présente certains avantages pour les particuliers. En effet, les actions bancaires font généralement preuve d’une forte volatilité qui les rend idéales pour les stratégies d’investissement à court terme et le day trading. Elles sont particulièrement influencées par l’actualité et notamment l’actualité financière. Il faut donc tenir compte de manière spécifique des grandes décisions de la BCE en ce qui concerne l’euro et les banques européenne, mais aussi de la valeur de l’euro et de toutes les actualités concernant la dette française. Vous aurez ainsi de grandes chances de détecter les évènements susceptibles d’avoir une influence importante sur le cours de l’action BNP Paribas.

Vous devez bien entendu également tenir compte de l’analyse technique qui offre là encore de réelles opportunités pour les travers utilisant des CFD puisqu’elle influence fortement la tendance de ce titre.

Il est également à noter que les changements de politiques financières et économique en France sont généralement des éléments déclencheurs de tendances à long terme sur les actions des banques françaises comme la BNP Paribas.

Enfin, il est généralement très facile de trouver des informations et divers indicateurs à propos de la santé financière des banques comme la BNP Paribas et d’échanger avec d’autres investisseurs sur ce sujet. Vous trouverez notamment facilement des signaux de trading très fiables sur la plupart des plateformes de trading qualitatives du marché.

En conclusion, nous vous conseillons de prendre position uniquement à moyen et court terme sur cette action de BNP Paribas en couplant les informations issues de l’analyse technique et celles de l’actualité financière, économique et politique.

 

Les éléments en faveur d’une hausse du cours de l’action Société Générale :

Si vous envisagez de prendre une position longue sur le cours de l’action Société Générale, vous baser uniquement sur l’analyse graphique ne vous aidera pas à faire des prévisions justes. Vous devez en effet vous intéresser plus spécifiquement aux éléments factuels qui peuvent influencer les stratégies des traders, c’est-à-dire aux éléments qui peuvent faire penser que cette entreprise va développer sa croissance ou au contraire connaitre une baisse de rentabilité dans les années à venir. Nous vous proposons de vous aider dans cette tâche complexe en vous dévoilant tout d’abord les arguments en faveur d’une hausse du cours de cette action.

Premièrement, rappelons ici que le groupe bancaire français BNP Paribas se place particulièrement bien sur le marché bancaire européen. Il est en effet aujourd’hui la première banque de dépôt de ce marché avec plus de quatre marchés domestiques différents soit bien sûr la France mais également la Belgique, l’Italie et le Luxembourg. Au-delà du seul secteur européen, la BNP Paribas est aussi un acteur international d’importance dans certains domaines bancaires. Il est ainsi le numéro un mondial dans le domaine des assurances emprunteurs et se classe parmi les dix plus grands acteurs dans les domaines de l’asset managment, de la banque privée ou encore des prêts syndiqués. Le groupe est également le numéro un mondial de la banque pour l’industrie aéronautique.

Si la récente crise du secteur bancaire européen a bien entendu marqué les esprits et laissé des traces chez les grands groupes bancaires de cette zone, le groupe BNP Paribas est l’un de ceux qui ont le mieux résisté. Les investisseurs et actionnaires sur cette valeur apprécient encore aujourd’hui le rendement de fonds propres de la BNP Paribas qui compte parmi les plus élevés du monde.

Comme les autres banques européennes et françaises, le groupe BNP Paribas profite aussi actuellement d’un environnement économique intéressant et favorable dans le domaine du crédit avec la possibilité de baisser les provisions pour risques. Cette donnée intéressante, associée au redressement récent du produit net bancaire du groupe et à la politique de quantitative easing menée par la Banque Centrale Européenne ont permis au groupe d’atteindre un bilan très positif sur les dernières années.

La sécurité instaurée par la bonne répartition des activités du groupe en trois grands pôles avec les marchés domestiques, les services financiers à l’international et la banque d’investissement, qui génèrent chacun environ un tiers des revenus globaux du groupe est un autre argument en faveur d’une hausse de ce titre car les investisseurs y voient une forte protection contre le risque.

Le groupe bancaire BNP Paribas a également réussi le pari de la mise en conformité de ses capitaux propres avec les règles européennes suite aux accords de Bâle III. Il montre ainsi un ration de Common Equity Tier One de 11.4% soit au-dessus des 9% minimum exigés ainsi qu’un levier de 4% soit également au-dessus des 3% minimum exigés.

Enfin et du point de vue des actionnaires, le taux de redistribution élevé soit proche des 45% affiché par la BNP Paribas est bien entendu très attractif, tout comme le fait que les analystes de ce secteur d’activité bancaire soient d’accords pour classer cette action parmi les meilleures de son marché.

 

Les éléments en faveur d’une baisse du cours de l’action BNP Paribas :

Bien que les arguments cités ci-dessus et en faveur d’une tendance haussière longue sur l’action BNP Paribas semblent nombreux et pourraient ainsi vous inciter à acheter ce titre au plus vite, notez également que ce groupe bancaire français présente aussi quelques défauts dont vous devez également tenir compte lors de vos analyses. Voici donc les quelques arguments en faveur de la vente de cette action.

Tout d’abord, il est important de souligner ici que le secteur bancaire n’est pas actuellement le secteur le plus sûr en Bourse. En effet et bien que la BNP Paribas ait parfaitement bien résisté à la crise récente du secteur bancaire européen, cette crise a laissé des traces chez les investisseurs qui hésitent de plus en plus à investir sur les titres des grands groupes bancaires. Les investisseurs basent également leur stratégie actuelle à la vente ou à la défiance sur la régulation européenne consommatrice en fonds propres et sur la faiblesse des taux d’intérêt.

La BNP Paribas, bien que faisant partie des leaders du secteur bancaire en France et en Europe subit cependant la concurrence de plus en plus forte des banques en ligne. Ces banques nouvelle génération cassent en effet les prix des produits et services bancaires. On peut également craindre l’arrivée progressive sur ce marché autrefois très fermé de certaines sociétés du monde de l’Internet ou des télécoms comme l’a fait récemment Orange avec sa filiale Orange Bank spécialisée dans le mobile banking.

Toujours en ce qui concerne les faiblesses de ce groupe, on regrette également les difficultés financières que rencontre la BNP Paribas depuis 2017 en ce qui concerne le segment de la banque de financement CIB avec un recul de ses revenus. Cette perte de rentabilité s’explique facilement par un marché plutôt difficile.

Enfin, le plan d’efficacité et de transformation mis en place par le groupe BNP Paribas montre des coûts de plus en plus élevés par rapport aux prévisions, ce qui pourrait bien entendu affecter la rentabilité globale du groupe sur le long terme et en l’absence de résultats rapides sous la forme de retours sur investissement.

 

Comment suivre l'évolution de l’action BNP Paribas :

Passons maintenant à un aspect plus concret de votre analyse du cours de l’action BNP Paribas et de son comportement probable dans l’avenir avec les indicateurs fondamentaux qui auront sans doute le plus d’impact sur les décisions des investisseurs et donc les futures tendances de cette valeur. Voici donc un résumé des actualités et publications que vous devez surveiller de près lorsque vous avez pris position sur l’action BNP Paribas :

  • Tout d’abord, on surveillera bien entendu l’ensemble des éléments financiers de cette banque qui sont les premiers indicateurs de sa santé financière et de ses capacités de développement. Cela concerne notamment le niveau des liquidités mais aussi et surtout le maintien de la capacité de ce groupe à répondre aux exigences bancaires des accords de Bâle III en ce qui concerne le ratio de solvabilité des fonds propres ou le levier.
  • L’environnement économique de la zone euro et de la France est également des éléments à prendre en considération car il impacte directement la rentabilité du secteur bancaire et plus spécifiquement de la BNP Paribas qui en est un des acteurs principaux.
  • Les communications et décisions de la BCE (Banque Centrale Européenne) auront bien entendu aussi une importance capitale lors de vos analyses mais vous tiendrez compte également des communications importantes de la part de la Réserve Fédérale américaine ou Fed.
  • Les activités de banque de détail de la BNP Paribas pourront également être plus ou moins influencées par la législation de plus en plus stricte en matière de protection des clients bancaires avec notamment l’encadrement des commissions d’intervention. Cette régulation de plus en plus stricte n’est en effet pas à l’avantage des banques et présente un risque important pour la rentabilité de ces activités d’autant plus que les dépôts connaissent, depuis quelques années, une baisse de volume, les clients préférant placer leur argent sur des comptes sur livret.
  • Bien entendu, on gardera un œil sur l’atteinte des objectifs fixés par la BNP Paribas lors de la présentation de son plan stratégique en 2017. Rappelons ici que ce plan avait pour but principal de renforcer le positionnement de la banque dans le digital avec le développement de la banque en ligne européenne Hello Bank qui a demandé un investissement colossal et pour laquelle on attend donc un fort retour sur investissement.
  • Les opérations de rachats ou de fusion de la part de la BNP Paribas en dehors du marché français seront aussi autant d’indicateur de développement et d’expansion intéressants pour vos prises de position sur cette valeur.
  • Enfin, on suivra bien entendu aussi la concurrence de ce secteur d’activité étant donné que les grandes banques européennes se livrent une guerre impitoyable pour gagner sans cesse plus de parts de marché et donc pour surpasser la BNP Paribas sur certains segments dans lesquels le groupe français est bien positionné.

Vous trouverez bien entendu très facilement les informations dont vous avez besoin pour suivre ces indicateurs fondamentaux en temps réel. Vous pouvez pour cela consulter les actualités de votre broker ou vous abonner à un flux d’actualité ciblé sur ce secteur d’activité. Quant aux publications financières du groupe, elles sont relayées directement par la BNP Paribas sur son site web. Bien entendu,  cette analyse fondamentale ne devra pas être votre seule manière d’étudier les futures tendances de ce titre et nous vous conseillons vivement de réaliser en parallèle une analyse technique méticuleuse afin de vérifier que les graphiques sont concordants avec les signaux que vous avez obtenus ici et ainsi affiner votre stratégie d’investissement.

 

Faire des prévisions sur le cours de l’action BNP Paribas :

Pour réaliser des prévisions sur le cours de l’action BNP Paribas, il suffit de se concentrer sur les bons indicateurs et de suivre les évènements qui impactent directement ce marché. Parmi les éléments à surveiller, on trouve :

  • Les indicateurs techniques comme l’analyse des tendances
  • La santé économique du secteur de la banque et des services financiers.
  • Les décisions monétaires et économiques européennes.
  • Les nouveaux marchés du groupe.
  • La santé économique de la France.

Trader l’action BNP Paribas en ligne :

Investissez sans plus attendre sur le cours de l’action BNP Paribas en utilisant un courtier de confiance. Vous pourrez alors trader tant à la hausse qu’à la baisse.

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