Acheter l’action Allianz en Bourse

  • Capitalisation boursière totale : 65 945.10 MEUR
  • Nombre de titres : Non Communiqué
  • Place de cotation : Deutsche Boerse AG
  • Marché : Prime Standard
  • Indice : Dax 30
  • Secteur d’activité : Assurance

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L’activité de la société Allianz :

La société Allianz est un groupe allemand spécialisé dans les prestations d’assurance mais qui développe également une activité bancaire. Actuellement, Allianz est un des leaders de l’assurance sur le plan international. Toutefois, on peut répartir son chiffre d’affaire en différentes activités dont le poids diffère.

  • Plus de la moitié du chiffre d’affaire d’Allianz est généré par les assurances vie et assurances santé à hauteur de 53.4%.
  • Les assurances non vie représentent quant à elles près de 41.2% du chiffre d’affaire total.
  • Vient ensuite la gestion d’actifs avec 5.2% du chiffre d’affaire. En ce moment, Allianz gère pas moins de 1 762.9 Mds d’euros d’actifs avec 1 275.9 Mds d’euros pour compte de tiers.
  • Enfin, une infime partie du chiffre d’affaire de cette société est généré par les activités de banque et de gestion pour compte propre.

En début d’année 2016, Allianz emploie 142 459 personnes à travers le monde.

 

Connaitre la concurrence de l’action Allianz :

Allianz a longtemps été le numéro un de l’assurance en Allemagne avant de partir à la conquête du reste du monde. Aujourd’hui, il compte parmi les plus grands groupes de ce secteur à l’international mais doit aussi affronter une concurrence très rude, notamment en Europe.

Parmi les concurrents les plus importants de l’entreprise Allianz, on compte bien entendu l’assureur AXA qui gagne sans cesse plus de parts de marché sur le secteur européen.

Mais il faut également tenir compte d’autres concurrents potentiellement dangereux bien que possédant moins de parts de marché actuellement. C’est le cas notamment des entreprises AON, MetLife ou encore New-York Life Insurance, mais aussi des entreprises AIG, Delphi Financial Group ou  Allstate.

Les concurrents européens sont bien entendu les plus dangereux pour le groupe Allianz mais il faut également tenir compte des concurrents plus éloignés qui interviennent sur les mêmes marchés.

Lors de la réalisation de votre analyse fondamentale du cours de l’action Allianz, il est impératif de réaliser une étude complète de la concurrence de ce marché. Nous vous conseillons notamment de prendre connaissance des résultats publiés par chacun de ces groupes en termes de chiffre d’affaires et de versement de dividendes, mais également de vous tenir informé de toute actualité susceptible de faire progresser une de ces actions et donc de faire potentiellement baisser les autres.

 

Les alliances stratégiques mises en place par le groupe Allianz :

Allianz est devenu le leader que l’on connait aujourd’hui principalement parce qu’il a su s’associer avec d’autres entreprises de plus ou moins grande importante et qui lui ont permis de conquérir de nouveaux marchés, de se faire connaitre ou d’élargir sa cible, notamment à l’international.

Il a notamment mis en place des contrats d’ampleur avec divers entreprises comme la SNCF. L’assureur allemand propose en effet désormais un service d’assurances voyage aux clients de ce groupe français. Toujours dans le même objectif, Allianz s’est lié avec le constructeur automobile américain Ford par le biais d’un contrat de 5 ans visant à proposer de l’assurance auto aux clients de la marque. Enfin, Allianz propose également ses services à l’entreprise de VTC Uber puisque c’est lui qui assure l’ensemble des conducteurs travaillant pour cette entité et leurs véhicules. Il a ainsi augmenté considérablement sa présence sur le marché de l’assurance automobile et de voyage en Europe.

Bien entendu, Allianz a aussi si mettre en avant son image de marque en devenant partenaire ou sponsor de divers évènements sportifs. Cette stratégie à double-canal lui permet de se positionner en tant que leader incontesté de diverses prestations d’assurance.

 

Analyse du cours de l’action Allianz :

La première chose que l’on remarque en observant les graphiques boursiers historiques de l’action Allianz, c’est la forte stabilité de ce titre, mais aussi la présence de nombreux micromouvements, ce qui en fait une action très rentable à court comme à long terme.

Le titre a atteint un plus haut sur cette période à 177.14€ en juin 2007. S’en est suivie une correction baissière qui a amené ce titre à toucher un plus bas à 56.55€ en novembre 2008. Depuis cette baisse, l’action Allianz suit une pente haussière stable qui se poursuit actuellement.

Ainsi, dès février 2009, une première tendance haussière en dents de scie permettra au titre de franchir la barre des 100€ en cotant à 106.50€ en février 2011. Cette soudaine envolée des prix donnera bien entendu lieu à une correction baissière en direction des 59.02€ en septembre de la même année.

Mais la tendance de fond haussière semble bien décidée à se poursuivre puisque c’est une nouvelle prise de points qui intervient d’abord en novembre 2012 avec la cassure nette du seuil des 100€ jusqu’en avril 2015 avec le franchissement d’un nouveau seuil important à 150.00€ et l’atteinte du plus haut des 169.70€. Les investisseurs hésiteront ensuite entre prises de positions à l’achat ou les prises de bénéfices à la vente ce qui entrainera de nombreuses fluctuations très volatile sur une période très courte. Le titre retombera finalement à 122.45€ en juillet 2016.

Mais depuis cette période, la tendance haussière s’est accélérée et on assiste à une nouvelle flambée des prix de l’action Allianz. Le cours de cet actif a en effet franchi un nouveau plus haut à 182.80€ en juillet 2017.

L’approche d’un nouveau seuil important à 200€ déterminera l’avenir de ce titre qui pourrait bien retracer légèrement avant d’accélérer encore sa croissance. Il est donc judicieux de surveiller de près la tenue ou la cassure de cette résistance importante.

 

Pourquoi et comment trader sur le cours de l’action Allianz :

Depuis maintenant quelques années, l’action Allianz compte parmi les plus populaires et attractives pour les investisseurs particuliers, notamment grâce à sa récente prise de points importante. Ainsi, en 2016, le groupe a publié des résultats allant au-delà des prévisions déjà très hautes, ce qui a entrainé une hausse sensible du cours de son action sur le marché.

Or, les prévisions à plus long terme de cette entreprise n’en sont pas moins positives car le groupe a récemment revu à la hausse ces dernières pour l’année à venir. Un rachat de titres par l’entreprise est également prévu dans le but de financer de nouveaux projets.

Il est donc tout à fait intéressant d’intégrer l’action Allianz à votre portefeuille boursier ou de miser sur son potentiel haussier avec des positions longues par le biais des CFD.

 

Les arguments en faveur d’une hausse du cours de l’action Allianz :

Investir sur le cours de l’action Allianz demande une excellente connaissance de cette entreprise et, au travers de cet article, vous avez déjà pris connaissance d’un certain nombre d’informations utiles à ce propos. Mais vous devez aussi analyser les capacités de ce groupe à évoluer positivement afin d’attirer de nouveaux investisseurs et de favoriser une hausse du cours de son titre en Bourse. Voici donc quelques éléments qui vous permettront de mieux anticiper l’évolution de ce titre avec tout d’abord les arguments en faveur d’une tendance haussière de cette valeur.

Le premier argument que l’on peut citer comme étant un argument favorable à une hausse du cours de cette action concerne l’image de marque de cette entreprise. Le nom d’Allianz a en effet su se forger une réputation solide et positive avec le temps. Il présente aujourd’hui un niveau de rappel fort et est associé à une image très favorable auprès de ses clients et prospects.

Bien entendu, les investisseurs en Bourse apprécient également la bonne situation financière de cette entreprise. Le groupe Allianz montre en effet des résultats financiers stables dans le temps et plutôt positifs en termes de rendement et de ventes. De plus, Allianz répond efficacement aux accords de solvabilité II et peut ainsi rassurer encore davantage les investisseurs quant à sa fiabilité dans le temps et à la qualité de sa gestion.

Allianz montre également un fort leadership en ce qui concerne certaines activités bien spécifiques. En effet, rappelons ici que cette compagnie est aujourd’hui le leader européen dans le domaine des services d’assurance vie et de crédit. Bien entendu, le groupe exerce également ses activités à l’international avec un positionnement également très intéressant puisqu’il se place parmi les leaders des assurances en général dans le monde.

Les analystes qui s’intéressent à l’action Allianz soulignent également le fait que cette entreprise exerce une stratégie de gestion de ses actifs plutôt efficace. Cette donnée contribue à rassurer les marchés puisque les plans stratégiques de restructuration et de gestion de ce groupe ont souvent été salués par la critique et appuient le sentiment qu’Allianz est capable de mettre en place les solutions adaptées à toutes les situations et de se prémunir contre la majeure partie des risques liés à ce secteur.

Enfin, et pour terminer avec les arguments en faveur d’une hausse du cours de l’action Allianz, on peut bien entendu parler de la grande force de travail dont dispose cette compagnie d’assurances. En effet, aujourd’hui, Allianz peut compter sur plus de 150 000 salariés à travers le monde et principalement en Europe et en Allemagne pour la promotion et la distribution de ses produits et services. Ce nombre important de salariés démontre également la bonne santé financière de ce groupe qui continue de suivre une logique d’embauche depuis quelques temps et tend ainsi à montrer que ses activités se développent efficacement.

Ces forces de l’entreprise Allianz peuvent être considérées comme des arguments forts en faveur d’une prise de position à l’achat sur le cours de cette action.

 

Les arguments en faveur d’une baisse du cours de l’action Allianz :

A la lecture des nombreux arguments en faveur d’une hausse du cours de l’action Allianz et en tant que trader particulier, vous envisagez peut-être de prendre dès maintenant une position à l’achat sur cette valeur et sur le moyen ou long terme. Mais il serait bien entendu peu judicieux de procéder de cette manière puisque le groupe Allianz a aussi quelques faiblesses majeures que vous devez bien entendu prendre en considération avant de commencer à trader cette valeur. C’est la raison pour laquelle nous vous recommandons maintenant de prendre connaissance des quelques arguments en faveur cette fois d’une baisse du cours de cet actif ou qui peuvent tout au moins venir ralentir une tendance haussière de cette valeur.

Premièrement, il est important de savoir que les activités d’Allianz en ce qui concerne les assurances sont particulièrement centrées sur les assurances auto. Il existe donc une forte dépendance entre Allianz et l’évolution du marché automobile en général. Or, ce marché connait actuellement quelques déboires avec une baisse importante des ventes liée à une hausse des prix du carburant en Europe et à une baisse relative du pouvoir d’achat des ménages. Il y a donc de fortes chances que cela continue de se répercuter sur la rentabilité du groupe. Par ailleurs, cette très forte exposition à ce secteur d’activité entraine un risque lié à un manque de diversification des produits et services proposés. Une véritable crise de l’automobile pourrait en effet avoir des conséquences bien plus importantes encore sur le cours de cette action.

Le secteur de l’assurance est également à considérer comme un secteur hautement concurrencé. En effet, le groupe Allianz, bien qu’il parvient à se positionner parmi les leaders de son secteur d’activité en Europe et dans le monde, doit faire face à la concurrence féroce d’autres grands groupes allemands, européens ou internationaux qui tentent chaque jour de lui prendre des parts de marché. Cette concurrence forte entraine ainsi une stratégie de fixation des prix limitée ainsi qu’une faible capacité d’expansion ou de croissance en raison du fait que le marché est déjà saturé d’offres de la part d’autres compagnies ayant les mêmes attraits et proposant des produits et services similaires à ceux d’Allianz.

Enfin et si le groupe Allianz bénéficie d’une forte notoriété à travers le monde, comme nous vous l’avons indiqué plus haut parmi les arguments en faveur d’une hausse de ce titre, il ne faut pas oublier pour autant les évènements du passés qui ont pu mettre à mal l’image de cette entreprise et qui pourraient resurgir dans un contexte politique spécifique. Allianz a en effet fait l’objet de différentes controverses pendant la seconde guerre mondiale et son nom reste encore aujourd’hui parfois associé au nazisme, ce qui peut bien entendu freiner certains investisseurs en Bourse ayant eu connaissance de ce passé pour le moins tumultueux de cette entreprise allemande.

 

Comment suivre le cours de l’action Allianz par le biais de l’actualité :

L’analyse des arguments en faveur d’une hausse ou d’une baisse du cours de l’action Allianz vous permettra sans aucun doute de mieux comprendre les prises de position actuelles des investisseurs sur cette valeur. Mais comme nous venons de le dire, il ne s’agit en réalité que des éléments actuels permettant de comprendre les tendances en cours. Pour vous assurer de la manière dont le cours de cette action peut évoluer dans le temps vous devez donc aussi être en mesure de comprendre comment certains évènements de l’actualité peuvent avoir une influence importante sur les tendances. En effet, c’est avant tout en étudiant les éléments à venir que vous pourrez réellement anticiper les variations du cours de l’action Allianz. Voici donc quelques publications et évènements à suivre avec le plus grand soin :

Tout d’abord et étant donné le statut international du groupe Allianz, on devra suivre avec la plus grande attention les opérations mises en place à l’étranger par cette entreprise dans le but d’accélérer son expansion. Cet enjeu majeur concerne notamment les pays situés en dehors de l’Europe où Allianz est déjà bien implanté et particulièrement les marchés émergents comme la Chine, l’Inde, l’Afrique du Sud ou le Brésil.

De la même manière et en dehors de la diversification des pays ciblés par Allianz, on suivra aussi la diversification de son portefeuille de produits et services. Il se peut en effet que le groupe propose de plus en plus de produits financiers à ses clients, ce qui lui permettra bien entendu de se démarquer de la concurrence et de répondre à davantage de besoins.

Comme toutes les compagnies d’assurance du monde, la rentabilité et donc les résultats financiers d’Allianz peuvent être fortement impactés de manière négative par certains évènements comme les catastrophes naturelles, les actes de terrorisme ou encore les incendies de grande ampleur. On suivra donc toutes ces actualités avec autant de soin.

Un autre élément important à suivre si vous souhaitez anticiper efficacement les futures variations du cours de l’action Allianz concerne le niveau des fraudes à l’assurance. Ces fraudes étant de plus en plus nombreuses, elles peuvent en effet impacter fortement et durablement la rentabilité globale de cette entreprise. On vérifiera ici aussi les méthodes mises en place par Allianz pour contrer efficacement ce phénomène.

Enfin, les ventes de produits d’assurance ou de placement dépendent en grande partie de la santé économique de la zone concernée. Toute crise économique ou financière aura ainsi des répercussions directes sur le cours de cette action et il faudra donc surveiller de près les données nationales des pays dans lesquels le groupe est bien présent. Comme nous l’avons rapidement mentionné plus haut, il convient aussi de suivre les activités économiques du secteur de la construction automobile, secteur qui est l’une des cibles privilégiées du groupe Allianz en matière d’assurance et dont les ventes auront donc des effets directs à la fois sur ses résultats et sur les graphiques.

 

Faire des prévisions sur le cours de l’action Allianz :

Pour réaliser des prévisions sur le cours de l’action Allianz, il suffit de se concentrer sur les bons indicateurs et de suivre les évènements qui impactent directement ce marché. Parmi les éléments à surveiller, on trouve :

  • Les indicateurs techniques comme l’analyse des tendances
  • La santé économique du secteur la banque et de l’assurance
  • L’évolution de ce secteur et le niveau de concurrence
  • Le développement de nouveaux produits du groupe

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