Acheter l’action Generali en Bourse

  • Capitalisation boursière totale : 20 675.28 MEUR
  • Nombre de titres : Non communiqué
  • Place de cotation : Euronext Amsterdam
  • Marché : Traded but not listed
  • Indice : Eurostoxx 50
  • Secteur d’activité : Assurance

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L’activité de la société Generali :

Le groupe Generali est un groupe italien spécialisé dans les assurances. C’est également le leader de ce marché en Italie. Generali réalise la plus grande partie de son chiffre d’affaire, soit plus de 70.7% par le biais de primes d’assurances-vie. Le reste, soit 29.3%, est réalisé par les primes d’assurances non-vie comme les assurances automobile, commerciales, industrielles, personnelles, accident et santé.

Plus récemment, Generali a mis en place une activité de gestion d’actifs avec pas moins de 480 Mds d’euros d’actifs gérés actuellement, mais également des activités de banque avec l’enseigne Banca Generali et d’immobilier.

Bien entendu, c’est en Italie que Generali réalise la plus grosse partie de son chiffre d’affaire (34.9%), vient ensuite le marché allemand (27.4%), le marché français (16.9%), l’Europe-Moyen Orient Afrique (13.9%) et le reste du monde.

Generali emploie actuellement plus de 78 000 personnes dans le monde.

 

Connaitre la concurrence de l’action Generali :

Le groupe italien Generali est bien entendu le numéro un du secteur de l’assurance en Italie, mais se positionne également en tant que leader de ce marché en Europe. Mais il affronte tout de même une concurrence sérieuse de la part d’autres grands groupes de ce secteur.

Le principal concurrent de Generali sur le marché européen est bien entendu le groupe allemand Allianz qui lui dispute la première place du classement sur différents segments. Il est donc à surveiller de près.

Il faut également tenir compte de la concurrence de l’entreprise française AXA qui est le numéro un de l’assurance en France et qui se positionne en troisième place du classement européen.

Bien entendu, d’autres grands groupes internationaux dans le secteur des assurances peuvent représenter une menace pour Generali dans le cadre de leur développement en Europe. Mais à ce stade, ils ne font pas partie de la concurrence directe de l’assureur italien.

Les deux entreprises concurrentes que nous venons de citer sont également des entreprises cotées en Bourse. A ce titre, il est facile de trouver des informations à leur sujet et donc d’intégrer ces informations et actualités à vos analyses fondamentales.

 

Analyse du cours de l’action Generali :

Il est assez intéressant de réaliser une analyse technique historique du cours de l’action Generali, puisque celle-ci a montré, sur les dix dernières années, une stabilité importante, ce qui en fait un actif sûr à trader.

En effet, après un plus haut à 35.34€ atteint en mai 2007, le titre a perdu quelques points dans une tendance baissière qui s’est terminée en mars 2009 à proximité des 10€. Il est ensuite légèrement remonté à un niveau plus raisonnable proche des 18€ et a suivi une phase de stabilisation encore présente actuellement. Cette relative stabilité est cependant marquée par de nombreux micromouvements à court terme.

 

Les avantages et inconvénients de l’action Generali :

Si vous hésitez encore à investir sur le cours de l’action Generali ou que vous ne savez pas dans quel sens trader cette valeur, nous vous proposons maintenant de découvrir quelques informations susceptibles de vous aider à mettre au point une stratégie efficace. En effet, en comparant les forces et les faiblesses de cette entreprise, vous serez plus à même de comprendre comment le marché peut se positionner à l’achat ou à la vente.

Commençons ici par énumérer les principales qualités de cette entreprise et ses atouts majeurs dans le marché actuel :

  • Tout d’abord, on notera que le groupe Generali est actuellement l’un des leaders de son secteur d’activité et donc l’un des plus grands groupes d’assurance sur le marché européen. Il se démarque en effet de la concurrence sur plusieurs segments majeurs comme celui de l’assurance-vie, de l’assurance maladie ou encore des assurances IARD.
  • Par ailleurs, on peut aussi souligner la qualité du modèle économique de ce groupe qui est particulièrement efficace. Ce modèle économique permet en effet à l’ensemble des sociétés du groupe d’être adaptées aux canaux de distribution.
  • Toujours parmi les forces principales du groupe Generali, on tiendra compte de la capacité de ce groupe dans le conseil, milieu dans lequel il se démarque comme étant un véritable spécialiste. Grâce à cette expertise, Generali est en effet reconnue par ses clients et rassure efficacement ses prospects.
  • On peut également relever d’autres avantages du groupe Generali, notamment en ce qui concerne la diversité de ses produits et services proposés. En effet, le groupe est spécialisé à la fois dans les services d’assurance, de gestion de placements et de services bancaires ce qui lui laisse de nombreuses opportunités de développement et le protège contre les risques liés à un seul et même segment.
  • La taille du groupe Generali et sa force de travail importante sont également des atouts majeurs de cette entreprise. En effet, Generali emploie actuellement 80 000 personnes à travers le monde et principalement en Europe, ce qui lui permet de répondre efficacement aux besoins de ses clients.
  • Enfin, on notera que cette société présente une excellente répartition géographique de ses sources de revenus puisqu’elle exerce ses activités dans plus de 20 pays différents. Cette expansion est notamment le fruit d’une stratégie misant avant tout sur des partenariats et des collaborations à l’étranger.

Bien entendu et comme vous vous en doutez sûrement, le groupe Generali n’a pas que des atouts et a aussi ses faiblesses. Ce sont ces points faibles que nous vous proposons de découvrir maintenant plus en détails.

  • Tout d’abord, on retiendra que le ratio combiné de cette entreprise est plutôt faible. Cette caractéristique entraine un effet plutôt défavorable sur la rentabilité de souscription.
  • Enfin, l’autre défaut majeur de Generali concerne le fait que peu d’agences de notation de premier ordre ont donné des perspectives positives en ce qui concerne cette entreprise. Du fait de cette faible notation, Generali est affecté par un manque de financement externe.

 

Les opportunités et menaces que devra affronter Generali :

Dans les mois et années à venir, le groupe Generali pourra profiter de certaines opportunités de développer son activité mais devra aussi faire face à certaines menaces. Or, ces éléments peuvent aussi influencer le cours de cette valeur. En voici quelques exemples concrets :

En ce qui concerne les opportunités que pourrait saisir le groupe Generali, on retiendra notamment les éléments suivants :

  • Le vieillissement de la population et la baisse des régimes classiques de retraite qui devraient favoriser certaines activités du groupe, notamment en ce qui concerne l’assurance-vie.
  • Le groupe peut également profiter dans l’avenir de son positionnement dans le secteur privé pour accroitre sa rentabilité et développer ses produits et services.
  • Enfin, le secteur de l’assurance non-vie en Allemagne est de plus en plus prospère, ce qui pourrait offrir à Generali des perspectives de développement et de croissance positives.

En ce qui concerne maintenant les menaces auxquelles le groupe Generali doit faire face, on retiendra notamment les points suivants :

  • Tout d’abord, la reprise économique en Allemagne et dans les autres pays de la zone euro reste particulièrement lente et pourrait diminuer la demande et donc les revenus de Generali dans les années à venir à cause d’une faiblesse du pouvoir d’achat.
  • Les changements climatiques qui opèrent actuellement partout dans le monde sont aussi une menace importante pour les compagnies d’assurance en général et donc aussi pour Generali à cause des potentiels sinistres que cela pourrait provoquer et qui entraineraient des indemnisations importantes.
  • Enfin, le groupe Generali exerce dans un secteur d’activité dont la concurrence est de plus en plus forte et qui devrait connaitre une augmentation des capitaux ce qui aura pour effet d’augmenter les coûts liés au projet de solvabilité II.

 

Faire des prévisions sur le cours de l’action Generali :

Pour réaliser des prévisions sur le cours de l’action Generali, il suffit de se concentrer sur les bons indicateurs et de suivre les évènements qui impactent directement ce marché. Parmi les éléments à surveiller, on trouve :

  • Les indicateurs techniques comme l’analyse des tendances
  • La santé économique du secteur de l’assurance et de la banque
  • L’évolution de la demande en provenance des particuliers et des professionnels
  • La concurrence des autres grands groupes internationaux
  • Les changements de législation

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