Acheter l’action HSBC

  • Capitalisation boursière totale : 109 773.33 MEUR
  • Nombre de titres : 19 707 958 112
  • Place de cotation : Euronext Paris
  • Marché : Eurolist hors zone euro
  • Indice : CAC International 25
  • Secteur d’activité : Banque

*76% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent

Note: 4.20 5 votes
 

L’activité de la société HSBC :

Le groupe français HSBC est actuellement l’un des leaders internationaux du secteur de la banque. Toutefois, il est important de comprendre comment son chiffre d’affaire est généré par ses différentes activités :

  • La banque de détail représente près de 47.4% de celui-ci avec la vente de produits et services bancaires classiques et spécialisés.
  • La banque de commerce représente quant à elle 29.3% du chiffre d’affaire total.
  • 20.6% de ce chiffre d’affaire est généré par des activités de banque d’investissement, de financement et de marché comme l’intermédiation financière, les interventions sur le marché des taux de change et des matières premières, des conseils en fusion acquisition, des opérations boursières ou encore des financements spécialisés.
  • Enfin, son activité de banque privée représente 2.7% du chiffre d’affaire total.

HSBC emploie actuellement près de 264 000 personnes dans le monde et gère 1 180.2 Mds d’euros d’encours de dépôts et 846 Mds d’euros d’encours de crédits.

 

Connaitre la concurrence de l’action HSBC :

Le groupe britannique HSBC est actuellement la première banque de son pays et tente de se faire une place de choix dans le reste du monde. Il y parvient peu à peu malgré une concurrence féroce qu’il est indispensable de connaitre avant de commencer à trader son action en Bourse.

Son plus grand concurrent à l’échelle internationale n’est autre que le groupe Citygroup très présent aux Etats-Unis et dans une grande partie de l’Asie, marché très convoité par toutes les grandes banques du monde. Vient ensuite l’américain JP Morgan Chase qui est le leader de ce secteur en Amérique du Nord.

En Union Européenne, le plus grand concurrent de la HSBC est actuellement le groupe français BNP Paribas. Il faut aussi se méfier du groupe Santander qui développe beaucoup ses activités dans toute l’Europe notamment grâce à des partenariats stratégiques.

Enfin, en ce qui concerne le marché du Royaume-Uni, le seul concurrent sérieux de la HSBC est la banque Barclays qui se positionne en seconde position du classement national, juste derrière HSBC.

Pour mettre toutes les chances de votre côté lorsque vous investissez sur le cours de l’action HSBC, vous devez impérativement tenir compte de la concurrence du secteur bancaire au Royaume-Uni, en Europe et dans le reste du monde. L’évolution des parts de marché de ces grands acteurs bancaires est constante et peut avoir une forte influence sur le cours de ces titres. Vous trouverez les informations nécessaires à cette étude concurrentielle sur votre plateforme de trading en ligne ou en consultant des sites dédiés aux actualités économiques.

 

Les alliances stratégiques mises en place par le groupe HSBC :

Pour partir à la conquête du monde, le groupe britannique HSBC a mis en place de nombreuses alliances stratégiques, principalement sous la forme de partenariats, afin de gagner des parts de marché. Comme vous pouvez le constater avec ce qui suit, ces alliances peuvent se créer avec des entreprises du secteur bancaire et donc en concurrence directe avec la HSBC ou avec des entreprises de secteurs différents.

L’une des alliances stratégiques dans le secteur bancaire les plus importantes de la HSBC est sans doute son partenariat avec son concurrent la BNP Paribas dans la gestion commune de la dette française.

Dans les autres secteurs, on retiendra par exemple l’association avec l’américain Apple dans le cadre du développement et de la mise en fonction du système de paiement baptisé Apple Pay, tout comme d’autres grandes banques à travers le monde qui se sont associées à ce projet.

En Europe, la HSBC est aussi devenu l’un des alliés de choix du loueur de véhicules Europcar pour lequel il finance les flottes de véhicules pour particuliers et professionnels.

 

 Analyse du cours de l’action HSBC :

Au regard de l’analyse historique de l’action HSBC, on remarque que ce titre a connu une forte dépréciation il y a quelques années. En effet, de novembre 2006 à mars 2009, le cours de cette action est passé de 15.22€ à 4.36€.

Il est ensuite rapidement remonté à un niveau proche des 7€, niveau auquel il a stagné pendant plusieurs années soit jusqu’en juillet 2015.

En juillet 2015 donc, une première cassure fait chuter le prix de ce titre du niveau des 8.86€ à 6.74€ en septembre de la même année. Une tentative de reprise ramènera le cours de l’action vers le niveau des 7.58€ en novembre 2015 mais ce soubresaut ne suffira pas à contenir la tendance baissière qui perdurera et s’accélérera même jusqu’à l’atteinte des 5.39€ en avril 2016. Heureusement, la tenue du support psychologique important des 5€ permettra une reprise haussière du titre qui gagnera alors de nombreux points dans une tendance positive très volatile. Il rejoindra ainsi le niveau des 8.24€ en février 2017.

Depuis, le titre semble hésiter de nouveau entre hausse et baisse aux alentours des 8€. Il reste difficile d’anticiper les futures variations de cet actif et il convient donc de guetter un signal technique clair pour prendre position.

 

Les éléments en faveur d’une hausse du cours de l’action HSBC :

Tous les bons traders en Bourse utilisent une stratégie d’analyse intégrant à la fois des éléments factuels actuels et des éléments encore inconnus et liés à l’actualité pour anticiper les futures variations du cours d’une action en Bourse et cela vaut bien entendu aussi pour l’action HSBC dont il est ici question. Nous vous proposons donc un peu d’aide dans cette tâche complexe avec pour commencer un résumé des arguments actuels en faveur d’une hausse du cours de ce titre, autrement dit, les principaux atouts dont dispose ce groupe bancaire pour appuyer sa stratégie de développement. Nous vous détaillerons bien entendu ensuite ses principaux défauts qui sont autant d’arguments en faveur d’un retracement baissier de cette valeur.  Enfin, nous terminerons cet article par des conseils quant aux publications les plus importantes à suivre. Pour commencer, voici donc les éléments en faveur d’une hausse probable de cette action HSBC.

Tout d’abord, le groupe HSBC présente un avantage indéniable face à la concurrence très rude de son secteur d’activité grâce à son nom de marque très fort. En effet, le nom de cette banque est connu à travers le monde entier grâce à sa communication bien pensée et permanente.

Le groupe HSBC est également une entreprise rassurante pour les investisseurs en Bourse grâce à sa situation financière stable et solide ce qui est en soi une chose relativement rare dans ce domaine bancaire.

Toujours en ce qui concerne les arguments en faveur d’une appréciation de ce titre boursier dans les années à venir, on peut aussi citer la stratégie intéressante de diversification des activités d’HSBC qui est présent sur divers segments. Rappelons en effet que ce groupe bancaire exerce à la fois des activités en tant que banque commerciale mais aussi en tant que banque d’investissement et est aussi présent dans le secteur des services financiers ou encore de la banque privée. Grâce à cette forte diversification de ses activités, la banque HSBC est capable de générer des revenus par le biais de différentes sources. Cela diminue ainsi le risque d’exposition à un seul et même domaine d’activité mais lui permet aussi et surtout de toucher une cible plus large de consommateurs et donc d’avoir une clientèle diversifiée aussi bien chez les particuliers que chez les professionnels.

Un autre argument en faveur d’une croissance des activités d’HSBC dans le futur et donc d’une possible hausse du cours de son action en Bourse concerne cette fois sa force de travail. Le groupe emploie en effet plus de 275 000 personnes à travers le monde entier dont une bonne partie d’agents commerciaux et de conseillers spécialisés. Ce nombre important de salariés témoigne en effet de la bonne santé de cette entreprise et lui permet également de se développer toujours plus efficacement et de répondre aux besoins de ses clients et prospects de manière plus rapide et efficace.

Enfin, le dernier atout dont dispose le groupe HSBC et qui est sans doute l’un des arguments les plus importants en ce qui concerne les possibilités de hausse de son titre boursier concerne sa présence dans le monde. En effet, grâce à une stratégie d’expansion à l’international bien pensée depuis sa création, le groupe bancaire HSBC est aujourd’hui à la tête d’un réseau mondial de plus de 7 500 agences et propose ses produits et services dans plus de 87 pays différents. En plus de lui permettre d’accroitre ses revenus de manière conséquente et de se positionner efficacement face à la concurrence mondiale, le fait qu’HSBC soit aussi bien implanté dans le monde lui permet également de se protéger contre les risques géo-économiques. En cas de crise financière ou économique localisée, il conservera donc une bonne partie de ses revenus et sera ainsi plus à même de faire face que ses concurrents.

 

Les éléments en  faveur d’une baisse du cours de l’action HSBC :

Bien entendu et comme vous vous en doutez sûrement, les points forts que nous venons de vous citer à propos du groupe HSBC ne sont pas les seuls à prendre en considération si vous souhaitez trader cette action en ligne. C’est la raison pour laquelle nous vous proposons maintenant de découvrir quels sont les inconvénients de cette entreprise, autrement dit, quels sont les principaux arguments en faveur d’une baisse de cette valeur. Comme vous allez le voir, il n’existe que deux grands points négatifs concernant cette action mais ils ont néanmoins leur importance et doivent donc faire l’objet de toute votre attention.

Premièrement, le groupe HSBC subit actuellement les conséquences du déclin du marché bancaire aux Etats-Unis, marché sur lequel le groupe est bien présent. Aussi, si la situation perdure, il se peut que les conséquences soient importantes en termes de rentabilité pour ce groupe bancaire et que les investisseurs se désintéressent progressivement de ce titre ce qui entrainera bien entendu une tendance baissière. Il en va de même en ce qui concerne les autres marchés sur lesquels le groupe est présent et qui, s’ils ne sont pas concrètement en déclin montrent des croissances faibles qui menacent aussi directement les résultats des entreprises du secteur bancaire.

Le second point négatif en ce qui concerne le groupe HSBC concerne une mauvaise répartition de sa rentabilité selon les segments. En effet et si la diversification des offres et services bancaires proposés par ce groupe reste un avantage, on constate que certains des domaines d’activité les plus importants du groupe comme la banque de détail souffrent d’une certaine faiblesse, notamment face à une concurrence qui réussit mieux sur ce dernier segment. Il reste donc encore des efforts à fournir à HSBC pour être réellement bien placé sur tous les segments bancaires les plus importants et ainsi réussir à développer encore davantage sa clientèle à travers le monde.

Il s’agit ici des deux seuls points faibles du groupe HSBC. Toutefois, vous devez y prêter une attention toute particulière car ces quelques défauts ont tout de même un poids important dans les décisions que vous aurez à prendre avant de vous positionner sur cette valeur.

 

Comment utiliser les éléments de l’actualité pour anticiper les futures variations du cours de l’action HSBC :

Comme nous vous l’avons annoncé plus haut, il ne suffit pas de tenir compte des éléments actuels en faveur d’une hausse ou d’une baisse de l’action HSBC pour effectuer des prévisions fiables sur cette valeur et sur le long terme. Les différentes publications importantes et évènements de l’actualité bancaire peuvent en effet également avoir une incidence sur la manière dont cette valeur va se comporter à l’avenir et vous devez donc être en mesure de les repérer et de les interpréter efficacement. Voici donc pour vous aider quelques exemples d’évènements et de publications à suivre avec attention :

  • Premièrement et au regard de la dimension fortement internationale du groupe HSBC, on se concentrera bien entendu sur la stratégie d’expansion menée par cette entreprise bancaire. Cette stratégie peut être basée sur des opérations de rachat ou de fusion, sur la création de co-entreprises ou encore sur des partenariats stratégiques et ces données devraient permettre une hausse rapide de cette valeur.
  • De la même manière, tous les efforts que fera HSBC pour diversifier encore davantage son portefeuille de produits et services sera un point positif pour son action en Bourse. On surveillera donc l’évolution de l’offre de ce groupe.
  • Comme c’est le cas pour toutes les entreprises du secteur bancaire, les activités et la rentabilité du groupe HSBC dépend en grande partie des taux d’intérêt et de leur évolution dans le temps. On gardera donc un œil sur cette donnée qui peut modifier le cours de cette action à tout moment et de manière relativement rapide. Rappelons que les taux d’intérêt les plus faibles sont souvent en faveur de telles activités.
  • D’une manière générale, on gardera un œil attentif aux données concernant la sortie de la crise financière qui perdure actuellement et au niveau de l’économie mondiale car ces éléments impactent également fortement le secteur bancaire. Les éventuelles modifications de réglementations gouvernementales en ce qui concerne les produits financiers auront aussi bien entendu leur importance.
  • Enfin, il va de soi que la concurrence très forte de ce secteur et notamment de la part des autres leaders mondiaux est une menace à prendre en considération. Une étude complète de cette concurrence, de ses parts de marché ainsi que de toutes les publications des adversaires d’HSBC est donc indispensable avant toute prise de position sur cette valeur.

Il vous sera assez simple d’accéder à l’ensemble de ces actualités et évènements en ligne soit en vous abonnant à un flux d’actualité ciblé sur le secteur bancaire ou en consultant des sites économiques spécialisés. Toutefois et si cette analyse fondamentale vous fournira sans aucun doute les grandes lignes de votre stratégie globale d’investissement, vous ne devez pas pour autant négliger l’analyse technique de cette valeur qui reste indispensable. Pour cela, utilisez de préférence les graphiques personnalisables fournis par votre broker de CFD et leurs différents indicateurs.

Comment commencer à trader l’action HSBC ?

Si vous souhaitez investir sur le cours de l’action HSBC en ligne, rien de plus simple ! Il vous suffit en effet de quelques minutes seulement pour ouvrir votre compte d’investisseur auprès d’un courtier de grande renommée.

Trader l'action HSBC !

76% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent