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Qu’est-ce que les CFD ?

Les CFD ou « Contrats sur la différence », sont des instruments d’investissement proposés par les courtiers en ligne qui permettent de spéculer sur le cours d’un actif financier depuis une plateforme de trading en ligne, et en direct du marché.

Plus concrètement, un CFD vous propose de prendre une position à l’achat ou à la vente sur des paires de devises du Forex, des actions en Bourse, des indices boursiers ou encore des matières premières ou obligations.

 

Comment fonctionnent les CFD ?

Le fonctionnement des CFD est on ne peut plus simple. Comme leur nom l’indique, la valeur qui déterminera vos gains ou vos pertes est la différence entre le cours de l’actif à l’ouverture de votre position et celui à la fermeture de celle-ci.

Imaginons par exemple que vous envisagez que le cours d’un actif va monter. Vous allez ainsi prendre une position à l’achat sur cet actif. Une fois que le cours aura atteint l’objectif que vous vous serez fixé, il ne vous restera plus qu’à clôturer votre position pour empocher les bénéfices correspondants à la différence entre son cours de départ et son cours d’arrivée. Si vous envisagez une baisse du cours d’un actif, il vous faudra prendre une position à la vente.

Les CFD proposent également un effet de levier qui permet d’augmenter sensiblement vos bénéfices (mais aussi le risque de perte), même avec un investissement de départ faible. Par exemple, si vous misez 200€ avec un effet de levier de 1 : 100, cela revient à prendre position sur 20 000€. Vos bénéfices sont donc multipliés par 100 (mais aussi le risque de perte)

Bien entendu, les plateformes de trading qui vous offrent de trader avec les CFD mettent également à votre disposition toute une gamme d’outils et de fonctionnalités pratiques pour vous aider à devenir un trader gagnant.

 

Les avantages des CFD pour les particuliers :

Comme nous venons de le voir, les CFD présentent de très nombreux avantages pour les investisseurs. Parmi les atouts que nous retiendrons ici on note :

  • Une grande simplicité d’utilisation
  • Une grande variété d’actifs financiers à trader
  • Un effet de levier qui maximise les profits même avec un faible investissement (mais aussi le risque de perte)
  • Une gestion des risques grâce à des outils de trading innovants
  • Des frais plus compétitifs que ceux des produits de placement
  • Une totale liberté dans la gestion de vos investissements
  • Un moyen moderne et ludique de spéculer en Bourse

Finalement, ce n’est pas sans raison que les CFD attirent actuellement autant de traders à travers le monde.

 

Combien coûte le trading de CFD en Bourse :

Avant de commencer à trader sur le cours des actifs boursiers avec les CFD, vous souhaitez sans doute savoir combien cela va vous coûter, autrement dit, quels sont les frais qui vous seront prélevés à chaque transaction. En réalité, et contrairement à l’investissement en Bourse classique par le biais de produits bancaires, les CFD ne fonctionnent pas avec des frais de courtage. Bien entendu, le broker qui vous permet de spéculer sur le cours des actifs boursiers avec ces contrats se rémunère d’une autre manière.

En effet, lorsque vous prenez une position à l’achat ou à la vente avec les CFD, un spread est appliqué à celle-ci. Mais qu’est-ce qu’un spread ? Il s’agit en réalité d’une légère différence entre le prix réel d’un actif et le prix d’achat ou de vente affiché sur votre plateforme de trading. Le taux ou montant du spread pratiqué va bien entendu dépendre des actifs que vous choisirez de trader mais peut varier également selon le broker choisi. On distingue également les spreads fixes des spreads variables. Comme leur nom l’indique, les spreads fixes restent les mêmes quel que soit le moment où vous investissez alors que les spreads variables sont susceptible d’être révisé à la hausse ou à la baisse selon l’intérêt de l’actif, sa volatilité ou la période d’investissement.

Il est également important de noter que certains brokers peuvent facturer d’autres types de frais annexes dont voici quelques exemples :

  • Les frais de financement sont des frais applicables aux positions qui restent ouvertes en fond de session soit après l’horaire de fermeture du marché boursier. Ces frais peuvent être des frais positifs ou négatifs selon le sens dans lequel vous avez pris position (achat ou vente) et selon le taux de financement applicable.
  • Les frais d’accès aux données des marchés sont également souvent rencontrés et permettent aux traders d’accéder aux données de cours des CFD sur action ou de les trader. Il s’agit d’une option à activer manuellement depuis la plateforme et qui déclenche donc des frais fixes et souvent peu élevés.
  • Les commissions sur actions ne concernent que le trading de titres boursiers. En effet, ils ne sont pas applicables aux autres types d’actifs comme les paires de devises, les indices boursiers ou les matières premières. Il s’agit ici d’un très faible pourcentage à appliquer sur l’exposition totale d’une position prise. Il existe ici le plus souvent un montant minimum de commission et cela concerne principalement les valeurs européennes.
  • Les frais de retrait sont enfin les derniers frais que vous pouvez rencontrer lorsque vous effectuez le trading de CFD en ligne. Il s’agit ici de frais appliqués lorsque vous souhaitez retirer tout ou partie de votre capital et qui ne concernent souvent que certains types de retraits comme le retrait par virement bancaire. Généralement, les dépôts ne sont pas facturés.

Comme nous venons de le voir et si les différents frais appliqués aux CFD peuvent paraitre importants, ils sont en réalité bien plus intéressants que ceux pratiqués par les principaux produits de placement bancaire ou par les courtiers physiques. Il est donc bien plus économique de prendre position en Bourse avec ces contrats qu’autrement.

 

Les actifs que vous pouvez trader avec les CFD :

Bien entendu et si nous avons consacré cet article au trading des CFD en Bourse, cela signifie que vous pouvez investir sur les marchés boursiers à l’aide de ces contrats sur la différence. Mais en réalité, les CFD vous permettent de trader bien d’autres actifs encore. Voici donc la liste des valeurs sur lesquelles vous pouvez investir en ligne avec les CFD :

  • Les actions en Bourse : La grande majorité des plateformes de trading de CFD proposent désormais le trading d’actions en Bourse. Le plus souvent, les actions disponibles sont celles des entreprises cotées sur les grands indices boursiers internationaux. Vous pourrez donc investir sur les meilleures actions européennes mais aussi internationales comme Apple, Google ou Amazon.
  • Les indices boursiers : Il va de soi que vous pouvez aussi choisir d’utiliser les CFD pour trader directement sur le cours des principaux indices boursiers internationaux comme le CAC 40, le DAX 30 ou encore le Dow Jones ou le NASDAQ.
  • Les obligations : Les obligations d’Etat sont également des valeurs accessibles par les CFD. Il vous suffit en effet de vous connecter à votre plateforme de trading préférée pour commencer à spéculer sur le cours de ces obligations européennes ou internationales.
  • Les matières premières : Le marché boursier classique n’est pas le seul marché sur lequel vous avez la possibilité de trader avec les CFD. En effet, le marché des matières premières est également accessible depuis la totalité des plateformes de trading en ligne. Ces CFD peuvent ainsi vous permettre d’investir à la fois sur les métaux précieux comme l’or, l’argent, le nickel, le platinium ou le cuivre, sur les matières premières énergétiques comme le pétrole ou le gaz naturel ou encore sur les matières premières agricoles comme le cacao, le riz, le sucre, le café ou encore le soja.
  • Les paires de devises : Enfin, le marché du Forex est également un marché accessible depuis les plateformes de trading puisque les paires de devises étaient, à l’origine, les premières valeurs à être tradées en ligne. Vous pourrez ainsi spéculer sur le taux de change de nombreuses paires de devises.

 

Les fonctionnalités et outils les plus intéressants avec les CFD :

Comme nous l’avons vu plus haut avec le résumé des avantages du trading de CFD, les plateformes de trading vous aident également dans vos prises de décisions en mettant à votre disposition un certain nombre d’outils pratiques. Parmi les fonctionnalités les plus intéressantes de ces plateformes on retrouve :

  • Les graphiques personnalisables : Ces graphiques vous permettent bien entendu de suivre en direct le cours des actifs que vous pouvez trader, mais aussi de visualiser en direct vos positions. Ils sont également personnalisables et vous donnent la possibilité d’afficher différents indicateurs techniques simultanément. Cette fonctionnalité est bien entendu d’une grande aide dans la réalisation de vos analyses techniques.
  • Les calendriers économiques : Pour ne manquer aucune publication importante, vous aurez également accès à un calendrier économique reprenant les grands évènements influents pour les marchés et agrémentés des anticipations et attentes des analystes.
  • Les nouvelles économiques : Toujours dans le but de vous aider à réaliser une bonne analyse fondamentale du cours de vos actifs, les brokers en ligne publient quasiment en continue les actualités économiques les plus marquantes. Vous avez parfois la possibilité de personnaliser ce flux d’actualités en ciblant plus précisément une ou plusieurs entreprises ou un ou plusieurs secteurs d’activité.
  • Les signaux de trading : Le plus souvent gratuits mais parfois payants, les signaux de trading fournis par les plateformes en ligne sont généralement de bonne qualité. Ils peuvent être déduits par un algorithme qui utilise uniquement les données graphiques ou rédigés par des analystes experts qui prennent également en compte le sentiment du marché et les données fondamentales.
  • Le trading social : Il s’agit dans doute d’une des fonctionnalités les plus intéressantes si vous avez peu de temps à consacrer au trading. Le trading social vous permet en effet de suivre en direct les prises de position des meilleurs traders de CFD d’une plateforme et même de copier de manière automatique les positions d’un ou plusieurs traders que vous aurez sélectionnés pour leurs compétences. Toutes les plateformes de trading de CFD ne proposent pas encore ce type de fonctionnalité mais il est assez facile de trouver des brokers sérieux qui la proposent.

Bien entendu, ces fonctionnalités peuvent varier selon le broker de CFD que vous aurez choisi et il est intéressant de comparer les différentes plateformes de trading agréées du marché avant de vous lancer.

Où trader les CFD ?

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